위기의 시대 돈의 미래 - 짐 로저스 요약

위기의 시대 돈의 미래 - 짐 로저스 요약

위기의 시대 돈의 미래에 대한 1부와 2부에 대한 내용을 요약했습니다. 별도의 독후감이나 중요 핵심 내용을 알고 빠르게 정리하고 싶은 분들은 참고하시면 좋을 거 같아 공유합니다.

 

Jim Rogers

위기의 시대 돈의미래 1부

1. '끝'은 이미 시작 되었다

 A. 2019년부터 지난 금융위기를 뛰어넘는 큰 위기가 올 것이라고 경고해 왔다

 B. 코로나 바이러스는 시작에 불구하다. 그전부터 위기는 시작했다

 C. 세계 각국의 재정 상황을 보면 미국, 유럽, 이머징 모두 심각하다. 번영에는 끝이 찾아온다

 D. 2008년에는 중국 재정 상태도 좋았고 외환 보유고도 충분했다. 지금은 중국마저 국가 부채가 증가하고 기업이 연달아 도산하는 모양새다. 인도에서는 몇 년 전부터 수많은 채무 불이행이 일어나고 있다

 E. 이러한 징후가 세계 곳곳에서 일어나고 있다. 이러한 징후는 점점 빠르게 나타날 것이다. 이른바 끝의 시작이 막을 연 것이다

 F. 역사적으로 10년 이상 주가 상승은 이례적인 일이다. 나는 세계 경제에 본격적인 위기가 닥쳐오고 있다고 판단한다. 과도한 채무를 지고 수많은 기업, 국가, 도시는 이제 빌린 돈을 갚아야 한다

 

 

2. 현재 상황이 1939년 2차 세계 대전이 발발하기 이전과 유사하다고 생각한다

 A. 역사를 보면 경제가 악화될 때마다 국가 간 수많은 갈등과 충돌이 일어났다. 무역 전쟁이 벌어지거나 심지어 군사 전쟁으로 번지기도 한다

 B. 1930년에 여러 나라의 채무가 늘어나면서 전쟁이 반발했다. 경기 침체가 심화되면서 국가 간 갈등이 고조되었고, 이러한 상황이 맞물리며 군사적 대립이 일어났다

3. 변화는 이미 시작되었다. 앞으로 의료, 컴퓨터, 헬스케어에 더욱 관심이 쏠릴 것이다

 A. 더 많은 환자가 진찰을 받기 위해 자택에서 컴퓨터 의사에게 증상을 말하고 원격진료를 받을 것이다

 B. 온라인 교육과 재택근무도 점점 우리 삶에서 당연한 일상으로 자리 잡을 것이다

 

4. 지금까지 강자 자리에 있던 많은 기업이 어려움을 겪거나 파산할 것이다

 

5. 나는 지금 금, 은, 미국 달러, 농업 분야에 투자하고 있다. 상황에 따라 러시아, 중국의 주식 매수 계획

 

6. 현재 위험의 징조 지난 2008년 금융위기와 유사하다

A. 10년 동안 세계를 지배해온 낙관론 vs 지난 금융위기 직전 나스닥 사상 최고치

B. 국가, 개인 기업 모든 부분에서 폭발적 부채 증가 vs 금융위기 때 서브프라임 론 - 미국의 금융기관들 주택 가격이 계속 오른다는 것을 전제로 신용등급이 낮은 사람들에게도 제한 없이 대출하다 이자율이 상승하고 주택 가격이 하락하자 채무불이행 발생

C. 독일 도이치 은행 위기 vs 미국 베어스턴스 파산

7. 인도의 경제 침체 심화.

20곳이 넘는 국영은행이 인프라 관련 사업을 중심으로 과도하게 대출을 해 준 것이 문제를 키움. 19년 11월, 인도의 중앙은행은 디폴트를 선언한 주택 금융회사를 파산 처리. 인도 금융 시스템 많은 문제가 있다. 인도가 위험의 도화선이 될 수 있다

 

8. 세계를 구했던 중국, 채무자로 전락

A. 글로벌 금융위기 발발했을 당시 중국은 부채가 거의 없었다. 태풍을 대비해 많은 돈을 모아 두었기 때문이다. 실제로 '비'가 내리기 시작하자 중국은 그간 모아둔 돈을 풀어 세계 경제를 구했다

B. 하지만 그랬던 중국도 지금은 채무가 많다. 이번에는 그때와 다르게 중국 경제가 위기에 빠지는 시나리오도 생각할 수 있다

C. 오랜 기간 자본주의 시스템을 운영한 경험이 없는 공산주의 국가인 중국이 위기가 닥쳤을 때 무엇을 해야 할지 정말로 잘 알고 있을까? 나는 의구심을 갖고 있다

9. 세계 최대 '적자 국가' 미국

A. 2008년 글로벌 금융위기 이후 2020년까지 계속된 호황은 사상 최장기간 지속된 번영이다. 하지만 호경기는 반드시 끝나게 되어있다

B. 저금리 기조가 계속되고 있다. 채권 거품이 발생했다. 주식 투자가 증가했다. 저금리로 인해 주식과 채권 가격이 상승하는 것은 바람직한 현상이 아니다. 특히 미국 금융시장은 세계경제에서 중추 역할을 담당하고 있기 때문에 한번 위기가 오면 그 충격은 전 세계로 확산될 수밖에 없다

C. 미국에서는 현재 많은 지방자치단체가 재정이 고갈되어 파산 직전에 처했다. 자동차 기업 GM과 포드의 본거지인 디트로이트는 이미 2013년에 파산했다. 최근에는 미국의 베네수엘라로 불리는 일리노이주(대도시 시카고 연고) 역시 파산하기 직전이다

D. 위기 앞에서 늘어나기만 하는 거액의 빚을 갚을 수 있는 나라와 도시, 기업은 거의 없다. 재정 건전성은 자주 화제에 오르지만 긴축재정을 실행에 옮기는 사례는 드물다. 누구나 더 많은 돈을 빌리고 더 많은 돈을 쓰려고 한다. 이런 이유로 상황은 점점 나빠질 수밖에 없는 듯 보인다

 

 

10. 내 주변에 나타나는 위기의 신호를 읽어라

A. 지금까지 예약할 수 없었던 고급 레스토랑을 갑자기 예약할 수 있게 된다

B. 미용실에 갔을 때 인기 미용사가 불만이 늘었다는 등 주변 실물 경제를 한번 느껴보라. 2008년 금융위기 이전에도 실물 경제 분위기는 침체였지만 다만, 금융시장만 활황이었다

 

11. 투자는 상식을 뒤집는데서 시작한다

A. 위험에 대한 인식을 바꿔야 한다. 당신이 생각하는 상식은 15년 후에는 상식이 아니다. 10~15년 주기로 세계가 극적으로 변화한다

B. 변화의 계기는 위기다. 아무리 나쁜 일이 있어도 세계는 15년이 뒤에는 완전히 달라진다. 1965년 일본 주식시장 붕괴 이후 1980년대 성공한 경제 대국이 되었고 15년 뒤에는 거품이 붕괴되어 장기 침체에 돌입했다

C. 현명한 투자자는 섣불리 움직이지 않는다. 다른 사람에 말에 전적으로 의지해서는 안된다. 투자를 할 때도 자신이 잘 아는 분야에만 투자를 해야 한다. 그래야 '이제 끝이야'라고 말할 때 기회를 발견하고 투자해 놓으면 위기에서 벗어나는 시점에 얻을 수 있는 보상이 크다. 이것이야말로 많은 돈을 벌 수 있는 지름길이다

 

12. 위기에 반드시 들고 있어야 하는 자산

A. 금과 은 그리고 미국 달러를 많이 갖고 있다. 투자에서 가장 중요한 것 은 사람들이 어떻게 생각하고 행동하는지를 이해하는 것. 위험이 발생하면 사람들은 안전한 피난처를 찾는다. 실제는 그렇지 않지만 사람들은 위기가 발생했을 때 달러를 유로화보다 선호한다. 위기가 발생했을 때 사람들이 금과 은 그리고 달러에 투자를 할 것이고 그것들의 가치가 올라갔을 때 나는 그 자산을 팔고 다른 저평가되어있는 자산을 살 것이다

 

 

13. 현명한 투자자는 상식을 의심하라

A. 근거 없는 열광을 경계하라. 근거 없는 거품을 알아차리는 사람이 최후에 웃을 수 있다

 

14. 불황기의 투자는 호황기의 투자와 완전히 달라야 한다

A. 우선 투자 대상을 잘 찾아내야 한다. 이전에는 눈길도 주지 않던 분야에서 기회가 생길 가능성을 포착해야 한다. 또 하나, 다른 사람이 절망에 빠져 뭐든 내놓으려고 할 때 잘될 것 같은 대상을 찾아 투자한다

B. 거품일 때 투자하지 않아야 한다. 기억하라 거품은 돈이 아니다. 무슨 일이 일어나고 있는지 파악하라. 잘 못된것을 그대로 두는것은 현명하지 않다. 본인 소유의 부동산 가격이 빠진다면 무슨일이 일어나고 있는지 파악하고 대처하라

위기의 시대 돈의 미래 2부

15. 돈에 대한 몇 가지 교훈

A. 타인의 의사결정에 관여하지 마라  
B. 남의 돈을 의지하지 마라 : 돈을 빌리지도 빌려주지도 마라

C. 잘 쓸 줄 알아야 한다 : 돈을 적절히 관리해야 한다.

돈은 쓰는 것보다 절약하는 것이 중요하다. 절약하는 법을 배웠다면 돈을 얼마든지 써도 된다.

돈을 갖으며 자유를 얻을 수 있다. 돈은 모험이기도 하다. 37세에 은퇴를 하고 전 세계를 장기 여행할 수 있었다. 돈 쓰는 방법을 제대로 배웠기 때문이다

 

16. 자녀들에게 강조하는 몇 가지

 A. 스스로 돈을 버는 것이 중요하다 : 자녀가 어릴 때는 돈을 많이 주지 않는 게 좋다고 생각한다. 세상이 어떻게 돌아가는지 스스로 깨달아야 한다

 B. 실패의 중요성

 C. 정직 : 정직하지 않게 살면서 많은 돈을 버는 사람이 있다. 일시적인 행복이고 마지막에 반드시 돌아온다

 D. 약속을 지키는 것 : 사람들에게 신용과 신뢰를 얻는 것은 아주 중요하다

 E. 철학(내 힘으로 사고하는 법)과 역사(역사는 반복한다) 수학을 반드시 가르쳐야 한다

 

17. 우리가 블록체인에서 놓치고 있는 것

블록체인 이란? 공인인증서 폐지 장점 단점

 A. 우리 삶을 혁명적으로 바꿔놓을 것. 특히 미래 적지 않은 일자리가 없어질 것. 은행이나 우체국 갈 일이 없어지고 은행 자체가 사라질 수 있다. 많은 사람을 풍요롭게 하는 동시에 일자리를 없앨 것이다

 B. 컴퓨터와 같다. 많은 직업이 없어졌지만 새로운 산업이 발생했다

 C. 암호화폐는 사라질 수 있다. 나는 투자해 본 적이 없다. 조개껍데기가 화폐를 대신한 적이 있었다.

정부가 강제력을 행사할 수 있다. 중국은 중앙은행에서 디지털 화폐 발행을 준비하고 있다.

디지털 화폐를 선호한다. 국민 한 사람 한 사람이 어디에 쓰는지 파악할 수 있기 때문이다.

가상화폐 비트코인 전망 앞으로 규제

블록체인과 암호화폐에 투자하는 사람이라면 정부가 강제적으로 사설 암호화폐를 없앨 수 있다는 걸 인지해야 한다

 

 

18. 당부하는 말

A. 나는 좋은 기회를 발견하면 바로 투자하는 편이다. 얼마 전에는 러시아 선박회사에 투자를 했다.

중국의 와인회사에도 투자했다. 작년 여름부터는 금을 사들이고 있다. 원유와 철, 대두 같은 상품에는 손대지 않는다
 B. 농산물의 경우 아시아 농업에 투자했지만 지금은 아니다

 C. 당장은 시장은 상승세지만 언젠가는 그리고 누군가는 대가를 치르게 될 것이다. 경제 위기는 전조가 반드시 있다. 나 역시 이러한 신호를 읽고 서브 프라임에 경고했다. 과거에 일을 살펴보면 위기가 닥쳤을 때 사람들이 어떻게 생각하고 행동했는지 알 수 있다

D. 맹목적인 투자를 경계하라. 지금은 당연하다고 생각하는 것들이 15년 뒤에는 상식이 아닐 수 있다. 베를린 장벽 붕괴, 코로나 19를 누가 예상했겠는가. 주변 사람들의 말을 맹목적으로 믿지 마라. 세간의 상식을 의심하고 스스로 정보를 수집하며 자신의 머리로 생각하고 결정하는 힘을 기르는 것이 부를 쌓고 성공하는 가장 빠른 지름길

E. 위기는 곧 기회이다. 다 영한 종목이 저평가되므로 회복할 때 큰 수익을 낼 수 있다. 평소 자신 있는 분야 열심히 파고들어 다른 사람이 파악하지 못하는 변화를 발견해 낼 수 있다면 다신 없을 기회를 줄 수 있다. 단, 실행하지 않으면 아무 소용없다. 반드시 실행에 옮길 수 있어야 한다

F. 앞으로 몇 년은 나의 투자인생에서 처음 맞닥뜨리는 최악의 경제 침체기가 될 가능성이 있다. 하지만 그 순간에도 변화에 파도에 올라타며 변화에 성공하는 이들이 적지 않을 것이다. 그러기 위해서는 타인의 의견과 상식에 휘둘리지 마라. 혹여 당신의 판단으로 큰 실수를 했다 해도 환경은 반드시 달라질 테니 너무 절망할 필요는 없다. 자기 자신과 세상을 제대로 인식하고 눈을 크게 뜨고 있으면 반드시 큰 전환점이 될 기회를 포착할 수 있다.

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