연말정산 간소화서비스 세금공제 소득신고 환급 입금일

연말정산 간소화서비스 세금공제 소득신고 환급 입금일

연말정산 간소화서비스는 세금 공제와 소득 신고를 간편하게 처리할 수 있는 서비스입니다. 이를 통해 연말정산에 소요되는 번거로움과 시간을 절약할 수 있으며, 환급 금액의 빠른 입금까지 이뤄집니다.

국세청의 홈택스 웹사이트에 접속하여 연말정산 간소화서비스를 선택하고, 자신의 소득과 공제 항목을 입력하면 자동으로 공제 신고서를 작성해줍니다. 작성된 공제 신고서를 제출하면 세금 공제 과정이 완료됩니다.

이후 신고 내용에 따라 국세청에서 신속하게 환급을 진행합니다. 환급 금액은 소득과 공제 내역에 따라 달라지며, 정확한 신고와 공제를 통해 최대한의 환급을 받을 수 있습니다.

연말정산 간소화서비스 2020년 미리보기

연말정산 환급 금액과 입금일

연말정산 환급 금액은 신고한 내역을 기준으로 국세청이 결정하며, 보통 1~2개월 정도 소요됩니다.

환급 금액은 소득과 공제 내역에 따라 달라지며, 정확한 신고와 공제를 통해 최대한의 환급을 받을 수 있습니다. 환급 금액은 신고한 계좌로 직접 입금되며, 휴일이나 공휴일로 인해 지연될 수도 있으며 입금일은 개인의 신고 상황과 국세청의 처리 속도에 따라 달라질 수 있습니다.

• 연말정산 미리 보기 서비스 절세 방법
• 연말정산 자동계산 사용방법
• 연말정산 환급금 미리 조회방법

연말정산 미리보기 소득공제 세액 미리 계산하기

 

 

연말정산을 미리 알아보기 위해서는 국세청 홈택스 홈페이지로 접속합니다.

잠자는 국세환급금 찾아가세요

1. 홈택스에서는 잠자는 국세환급금을 찾을 수 있으며 연말정산 및 환금 급조회, 종합부동산세 환금 및 계좌 신청, 근로장려금 및 부가가치세 등을 신청할 수 있습니다.
2. 연말정산을 선택합니다.

연말정산 비회원 기능

연말정산을 하기 위해서는 국세청 회원 로그인을 해야 합니다.

비회원 로그인 시 기능적 제한을 받습니다.

 

비회원 로그인 시에도 공인인증서가 필요합니다.

 

홈택스 비회원 전용 기능입니다.

근로장려금 및 자녀장려금 및 주민등록증 신청 및 종합소득세 신고 연말정산 간소화와 연말정산 미리 보기 모두 가능합니다.

연말정산 회원 로그인

보다 다양한 기능을 홈택스 기능을 사용하기 위해서는 공인인증서 로그인을 합니다.

첫 로그인 시 공인인증서 등록이 필요합니다.

 

 

주민등록번호만 입력해주면 공인인증서 등록이 완료됩니다.

 

인증서 등록이 완료되었다면 연말정산 미리보기를 진행합니다.

 

다시 연말정산 탭으로 들어갑니다.

 

연말정산 미리보기는 3단계로 진행됩니다.

1. 신용카드 소득공제 계산

신용카드, 직불카드, 현금영수증 사용 내역을 입력하여 신용카드 소득공제를 계산할 수 있습니다.

연말정산을 통해 최대 300만원까지 신용카드 사용 금액에 대해 공제를 받을 수 있습니다. 전통시장 및 대중교통 이용 금액은 별도로 공제받을 수 있으며, 총급여가 7천만원 이하인 경우 도서, 공연, 박물관, 미술관 사용 금액을 추가로 공제받을 수 있습니다.

2. 연말정산 예상 세액 계산하기

연말정산 미리보기 서비스에서는 예상 세액을 미리 계산할 수 있습니다.

총 급여와 신용카드, 의료비, 기부금, 주택자금 등 공제 항목을 입력하여 예상되는 세액을 확인할 수 있습니다. 이 정보를 통해 연말정산 시 공제액을 최적화할 수 있습니다.

3. 3개년 추이 분석 및 절세 팁

연말정산 미리보기 서비스에서는 최근 3년간의 세액 추이를 비교할 수 있습니다. 또한, 각 항목별로 더 많은 공제를 받을 수 있는 방법에 대한 절세 팁을 제공하므로, 절세를 극대화하는 데 유용합니다.

근무기간 및 총급여액 알아보기

 

1. 가장 먼저 근무기간을 선택 후 적용합니다.
2. 다음 신용카드자료 불러오기를 선택하면 총 급여와 신용카드 직불카드 현금영수증 내역이 나옵니다.

 

아래로 쭉 내려보면 작년 2019년에 사용한 신용카드 사용현황에 대해 그래프로 알아볼 수 있으며 문제가 없다면 저장을 눌러줍니다.

 

예상 절감 세액에서 각 분기별 신용카드 사용금액 및 공제금액, 공제세액을 알아볼 수 있습니다. 기

 

STEP 02갑니다.

연말정산 예상세액 계산하기

 

• 2018년 지급명세서와 (Step.01)에 입력한 내용을 기초로 항목별 공제금액과 예상세액을 미리 채워드립니다.
  (종합소득세 신고를 하신 경우 공제금액이 다를 수 있습니다.)
• [총급여ㆍ기납부세액 수정] 및 각 항목별로 [수정] 버튼을 클릭하여 올해 상황으로 수정하면 연말정산 예상세액을 계산할 수 있습니다.
• 각 항목을 수정한 후 [계산하기] 버튼을 클릭해야 재계산되며, [초기화] 버튼은 모든 항목을 0으로 설정합니다.

 

각각에 대한 소득 및 금액을 확인 후 Step 03으로 넘어갑니다.

3개년 추이 및 항목별 절세 방법

• (Step.03)에서는 (Step.02)의 계산 결과를 최근 3년간 연말정산 내용과 비교한 그래프와 표로 확인할 수 있습니다.
• 주요 공제항목별로 “절세 Tip”에서는 본인이 얼마를 더 공제받을 수 있는지를 알려드리고, “유의할 사항”에서는 일반적으로 실수하기 쉬운 내용을 안내하고 있습니다.
• 이 서비스에서 제공되는 정보는 예상금액에 의한 결과이므로 향후 변동이 있을 경우 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.

총 급여 및 결정세액 차감징수세액 등을 그래프로 확인할 수 있습니다.

 

 

• 공인인증서는 인터넷을 이용하여 국세청 홈택스 시스템의 세금신고, 전자고지, 세금납부, 증명발급, 세금계산서 발급 등 다양한 국세업무를 하기 위해 필요합니다.
• 공인인증서 인증을 통하여 회원 가입한 사용자는 자동으로 공인인증서가 등록됩니다.
• 주민등록번호로 회원 가입하였을 경우 주민등록번호로 발급한 개인용 공인인증서, 사업자등록번호로 가입하였을 경우 사업자 등록번호로 발급한 사업자용(전자세금용) 공인인증서를 등록하여야 합니다.

연말정산 절세 팁

• 입력된 총급여액 및 소득공제를 반영하면 과세표준이 0원으로 계산되어 신용카드로 인한 공제 효과가 없는 것으로 나타납니다. 총급여액 및 인적공제 등이 맞게 입력되었는지 다시 한번 확인한 후에 신용카드공제 효과를 분석하시기 바랍니다.
• 총급여의 25%까지는 신용카드를 사용하는 것이 포인트 적립 등에 유리하며, 25% 초과분에 대하여는 현금영수증 및 직불카드 등을 사용하는 것이 공제를 더 많이 받을 수 있습니다.
• 공제 한도 300만 원을 초과하는 경우 초과금액에 대하여 전통시장 사용분의 40%(한도 100만 원)와 대중교통 이용분의 40%(한도 100만 원)에 대해 별도로 각각 공제받을 수 있으며, 총급여가 7천만 원 이하인 경우 도서ㆍ공연ㆍ박물관ㆍ미술관 사용금액의 30%(한도 100만 원)을 별도로 공제받을 수 있습니다.

연말정산 유의사항

연말정산 소득공제	연말정산 세액공제
과세의 대상이 되는 소득 중에서일정 금액을 공제해주는 것	이미 산정된 세금 자체에서 일정 부분을 차감해주는 것
인적공제	자녀 세액공제
연금보험료 공제 * 공적연금 전액공제	연금저축 세액공제
소기업, 소상공인 공제부금 공제	중소기업 청년 소득세 감면
주택마련저축 납입액 소득공제	보험료, 의료비, 교육비,  기부금 세액공제
신용카드 등 사용금액 소득공제	월세액 세액공제

• 연간 소득금액 100만 원(근로소득만 있는 자는 총 급여 500만 원)을 초과하는 부양가족과 형제자매가 사용한 신용카드 사용금액은 공제대상 사용금액에 포함되지 않으므로 주의하시기 바랍니다.
• 자동차 구입비용, 보험료 납부, 공과금 납부, 대학 등록금, 상품권 구입비, 면세점 지출분 등은 신용카드 공제대상이 아니며 월세액 세액공제를 받은 경우에도 신용카드 공제를 받을 수 없습니다. 다만, 2017.1.1. 이후 중고자동차를 구입하는 경우 구입금액의 10%를 신용카드 등 사용금액에 포함할 수 있습니다.
• 신용카드로 결제한 의료비, 교복구입비, 취학 전 아동 학원비는 신용카드 공제도 가능합니다.
• 종업원이 사용자로 지정된 법인 신용카드 사용대금을 복리후생 목적에서 법인이 지급하는 경우에는 종업원인 근로자가 공제받을 수 없습니다.

연말정산 2026 간소화 서비스 기간

2025년 1월부터 9월까지의 신용카드 등 사용금액 자료를 미리 제공하여 근로자가 금년도 연말정산
  세액을 사전에 알아볼 수 있도록 ｢연말정산 미리 보기 서비스｣를 제공하고 있습니다.

사용자의 신용카드 사용금액이 조회되지 않거나 신용카드 항목별 분류에 오류가 있는 경우(전통시장·
    대중교통 사용분이 일반 사용분으로 구분 등) 신용카드 오류 신고센터(11월 22일까지 운영)를 통해
    신고하여 주시기 바랍니다.

2025년 귀속 연말정산 간소화 자료는 영수증 발급기관으로부터 자료를 수집하여 2026년 1월 15일부터
  제공할 예정입니다.

연말정산 방법

 

소득 : 세액공제 자료 조회 / 발급 선택합니다.

 

귀속 연도를 작년인 2025년으로 선택합니다.

각각 사용한 건강보험, 국민연금, 보험료, 의료비, 교육비, 신용카드, 직불카드, 현금영수증, 개인연금, 주택연금, 주택 마력 저축, 기부금 등등 돋보기를 눌러주면 금액이 불러와집니다.

이렇게 출력된 각각의 전년도 사용금액이 나온다면 PDF로 다운로드 후 회사에 제출하면 됩니다.

연말정산 간소화 부분을 보다 자세하게 따라 하고 싶다면 아래 포스팅을 참고하세요

연말정산 간소화서비스 세금공제 소득신고 환급 입금일

연말정산 환급금 세금계산 방법 환급일 입금 안될 때 - 노랗 잡동산 - 세금 부동산 절세

연말정산 간소화서비스 따라하기

FAQ (자주 묻는 질문)

Q1: 연말정산 간소화서비스에서 제공되는 공제 항목은 무엇인가요?
A1: 연말정산 간소화서비스에서는 다양한 공제 항목을 제공합니다. 주요 항목으로는 신용카드 사용 금액, 현금영수증, 의료비, 교육비, 기부금, 보험료, 주택자금, 월세액, 연금저축 등이 있습니다. 홈택스에서 제공되는 자료를 바탕으로 자동으로 계산된 공제 신고서를 제출하면 됩니다.

Q2: 연말정산 간소화서비스를 사용하려면 어떻게 해야 하나요?
A2: 연말정산 간소화서비스를 사용하려면, 국세청 홈택스에 로그인한 후, 소득과 공제 항목을 입력하여 자동으로 작성된 공제 신고서를 제출하면 됩니다. 공인인증서가 필요하며, 비회원으로도 일부 기능을 사용할 수 있습니다.

Q3: 연말정산 간소화서비스의 '미리보기' 서비스는 어떻게 사용하나요?
A3: 연말정산 미리보기 서비스에서는 자신의 신용카드 사용내역, 의료비, 교육비 등의 공제 항목을 입력한 후, 예상 세액을 계산할 수 있습니다. 이 기능을 통해 세액을 미리 파악하고 절세를 위한 전략을 세울 수 있습니다. '미리보기' 기능은 홈택스에 로그인 후 '연말정산 미리보기' 메뉴에서 사용할 수 있습니다.

Q4: 연말정산 간소화서비스로 제출한 신고서는 언제 처리되나요?
A4: 연말정산 신고서를 제출하면, 국세청에서 제출한 내역을 검토한 후 환급이 진행됩니다. 보통 환급까지는 1~2개월 정도 소요되며, 정확한 입금일은 개인의 신고 상황과 국세청의 처리 속도에 따라 달라질 수 있습니다.

Q5: 연말정산 환급금은 어떤 방식으로 입금되나요?
A5: 연말정산 환급금은 개인이 신고한 계좌로 직접 입금됩니다. 다만, 공휴일이나 주말로 인해 환급일이 지연될 수 있으므로, 환급 금액이 입금되지 않으면 국세청에 문의해볼 수 있습니다.

Q6: 연말정산 간소화서비스를 사용할 때 신용카드 사용 내역이 잘못 나올 수 있나요?
A6: 네, 연말정산 간소화서비스에서 제공되는 신용카드 사용 내역에 오류가 있을 수 있습니다. 예를 들어, 전통시장이나 대중교통 사용 내역이 일반 사용으로 분류되는 경우가 있을 수 있습니다. 이 경우, 신용카드 오류 신고센터를 통해 수정 요청을 할 수 있습니다.

Q7: 연말정산 미리보기 서비스에서 예상 세액을 계산할 때 주의할 점은 무엇인가요?
A7: 예상 세액을 계산할 때는 총급여액과 소득공제 내역이 정확하게 입력되었는지 확인해야 합니다. 입력한 정보가 정확하지 않으면 예상 세액이 부정확할 수 있으므로, 각 항목별로 입력값을 다시 한 번 점검하는 것이 중요합니다.

Q8: 연말정산 간소화서비스에서 제공되지 않는 항목은 무엇인가요?
A8: 연말정산 간소화서비스에서 제공되지 않는 항목에는 일부 특수한 소득공제 항목들이 있을 수 있습니다. 예를 들어, 본인 또는 부양가족의 의료비 내역 중 일부 항목이 누락될 수 있으므로, 이를 보완하려면 해당 기관에서 직접 영수증을 발급받아 제출해야 할 수 있습니다.

Q9: 연말정산 환급금을 빠르게 받으려면 어떻게 해야 하나요?
A9: 연말정산 환급금을 빠르게 받으려면 정확한 공제 항목을 모두 입력하고, 제출한 신고서의 오류가 없도록 확인하는 것이 중요합니다. 또한, 환급받을 계좌 정보를 정확히 입력하고, 공휴일 및 주말을 피해서 처리되도록 해야 환급이 더 빠르게 이루어질 수 있습니다.

Q10: 연말정산에서 신용카드 외 다른 공제 항목도 누락되면 어떻게 하나요?
A10: 신용카드 공제 외에도 의료비, 교육비 등 다른 공제 항목이 누락되었을 경우, 해당 영수증이나 증빙 서류를 국세청에 제출하여 추가 공제를 받을 수 있습니다. 홈택스에서 누락된 항목을 추가로 제출하고 수정 신고를 진행할 수 있습니다.

Q11: 연말정산 미리보기 결과가 실제 결과와 달라질 수 있나요?
A11: 네, 연말정산 미리보기 서비스는 예상 결과를 제공하는 서비스로, 실제 연말정산 결과는 제출된 서류와 국세청의 검토에 따라 달라질 수 있습니다. 미리보기는 참고용으로 사용하고, 실제 신고 내용이 반영된 최종 결과를 확인하는 것이 중요합니다.

Q12: 공인인증서를 등록하는 방법은 무엇인가요?
A12: 공인인증서를 등록하려면, 국세청 홈택스 홈페이지에 접속 후 '로그인'을 클릭하고 공인인증서를 사용하여 인증을 받습니다. 처음 로그인할 때 공인인증서를 등록해야 하며, 등록 후에는 해당 인증서를 통해 연말정산 관련 업무를 처리할 수 있습니다.

Q13: 연말정산 미리보기를 위해 어떤 자료가 필요한가요?
A13: 연말정산 미리보기를 위해 필요한 자료는 신용카드 사용 내역, 의료비 내역, 교육비, 기부금 영수증, 월세 등 소득공제 및 세액공제 항목별로 필요한 서류입니다. 홈택스에서 미리보기 서비스를 제공할 때 필요한 정보가 자동으로 연동되며, 추가 서류는 직접 준비하여 제출해야 할 수 있습니다.